Estratégias de análise no combate aos golpes na concessão de crédito em uma indústria de bebidas, em Lajeado (RS)

Abstract

Este trabalho tem como objetivo investigar como a análise de crédito pode ser utilizada para reduzir os riscos de golpes na concessão de crédito em uma indústria de bebidas situada em Lajeado (RS). A pesquisa adota uma abordagem qualitativa, por meio de estudo de caso, com base em revisão bibliográfica e análise documental de processos internos da empresa no período de 2022 a 2025. Foram identificados riscos como uso de documentação falsificada, inadimplência estratégica, empresas de fachada, entre outros. A política de crédito da empresa apresenta diretrizes consistentes, mas ainda possui fragilidades na detecção de fraudes mais sofisticadas. A análise mostrou que a ausência de validação documental aprofundada, a dependência de análises manuais e a falta de tecnologias antifraude são fatores que aumentam a vulnerabilidade da empresa. O estudo conclui que o fortalecimento dos mecanismos de controle interno, o uso de ferramentas baseadas em inteligência de dados e a capacitação da equipe são medidas fundamentais para tornar o processo de concessão de crédito mais seguro e eficaz.