Este trabalho tem como objetivo investigar como a análise de crédito pode ser
utilizada para reduzir os riscos de golpes na concessão de crédito em uma indústria
de bebidas situada em Lajeado (RS). A pesquisa adota uma abordagem qualitativa,
por meio de estudo de caso, com base em revisão bibliográfica e análise documental
de processos internos da empresa no período de 2022 a 2025. Foram identificados
riscos como uso de documentação falsificada, inadimplência estratégica, empresas
de fachada, entre outros. A política de crédito da empresa apresenta diretrizes
consistentes, mas ainda possui fragilidades na detecção de fraudes mais sofisticadas.
A análise mostrou que a ausência de validação documental aprofundada, a
dependência de análises manuais e a falta de tecnologias antifraude são fatores que
aumentam a vulnerabilidade da empresa. O estudo conclui que o fortalecimento dos
mecanismos de controle interno, o uso de ferramentas baseadas em inteligência de
dados e a capacitação da equipe são medidas fundamentais para tornar o processo
de concessão de crédito mais seguro e eficaz.